Es ist ja nun schon einige Zeit her, seit ich das Portfolio Tracking Tool online gestellt habe und in der Zwischenzeit haben es viele von euch runtergeladen (bzw. mindestens einen Zugang angefragt).
Als ich jetzt kürzlich am Quartals- bzw. Jahresende wieder meine Transaktionen hinzugefügt und ein paar Analysen gemacht habe, dachte ich mir, dass es einmal an der Zeit wäre für ein kleines Update.
Was hat sich also geändert? Nun, die wesentlichste Änderung (oder besser Ergänzung) ist wahrscheinlich, dass das Tool, wie der Titel schon sagt, nun auch in Microsoft Excel funktioniert. Über die neue Webservice Funktion in Excel sind wir nun in der Lage, die aktuellen Kurse auch ohne Makro und recht flexibel ins Tool zu ziehen.
Ansonsten besteht das Tool nach wie vor aus den drei wesentlichen Tabellenblättern:
- Transaktionsübersicht für das Eintragen (oder ggf. reinkopieren) unserer Transaktionen
- Portfolioanalyse
- Zusammenfassung der wesentlichen Kennzahlen unseres Portfolios
Zusätzlich haben wir jeweils ein Tabellenblatt für Watchlist und Entwicklung der wesentlichen Indizes. Diese Tabellenblätter sind aber eher separat zu betrachten.
Du kannst das DIY Portfolio Analyse Tool hier kostenlos herunterladen (in Google Sheets und MS Excel) oder auch einfach direkt auf die DIY Tools Seite gehen. Die originale Bedienungsanleitung für das Portfolio Tracking Tool findest du hier.
Nun noch ein paar Details zu den weiteren Neuerungen bzw. Anpassungen.
Transaktionsübersicht
Auf dem Blatt Transaktionsübersicht hat sich nicht besonders viel geändert. Ich habe allerdings die doch recht komplexe Berechnung des Portfolio-Returns (zeitgewichteter Portfolio-Return) erstmal aus dem Tool herausgenommen. Obwohl die Logik der Berechnung des Returns aus meiner Sicht genau die richtige ist, erschien mir der Aufwand für ein Update am Ende doch etwas zu hoch.
Dies ist also nun im Wesentlichen nur noch das Input-Sheet für all unsere Transaktionen (also Käufe, Verkäufe, Dividendenzahlungen, gezahlte Entgelte etc.).
Portfolioanalyse
Auf dem Tabellenblatt Portfolioanalyse sehen wir eine Übersicht über alle Aktien, die wir derzeit im Portfolio haben bzw. einmal im Portfolio hatten. Für jede Aktie wird auf Basis der Transaktionen und des jeweiligen Kauf- und Verkaufsdatums eine durchschnittliche Haltedauer ermittelt.
Anschließend wird die Rendite für das Portfolio und die Einzelwerte unter Berücksichtigung aller Return-Komponenten, also realisierter und nicht realisierter Gewinne und Dividenden sowie der durchschnittlichen Haltedauer berechnet.
Die durchschnittliche jährliche Rendite je Einzelwert berechne ich dabei folgendermaßen:
Rendite pro Jahr = ((Gesamtgewinn + Kaufpreis) / Kaufpreis)(1/(Haltedauer /365)) – 1
Die Berechnungsmethodik für die durchschnittlichen Returns p.a. bzw. die gewichtete Haltedauer je Aktie könnt ihr nochmal detaillierter in meinem originalen Post zum Portfolio Tracking Tool bzw. der Bedienungsanleitung nachlesen.
Als zusätzliche Information habe ich nun die Dividendenzahlungen nochmal für jedes Einzeljahr dargestellt, damit wir auch die durchschnittliche Dividendenrendite berechnen können (bezogen jeweils auf unseren durchschnittlichen Kaufpreis oder den aktuellen Kurs).
Außerdem habe ich ganz oben eine zusätzliche Zeile eingefügt, in die wir den aktuellen Cash-Bestand unseres Portfolios eintragen können. Diesen sollten wir ja ebenso als echte Komponente des Portfolios betrachten.
Um den Cash-Bestand des Portfolios wirklich angeben zu können, habe ich inzwischen übrigens separate Konten für das Aktienportfolio, die Instandhaltungsrücklage meiner Immobilien etc.
Das Sheet Zusammenfassung
Das Tabellenblatt Zusammenfassung soll die wesentlichen Portfolio-Kennzahlen darstellen. Diese Zusammenfassung habe ich im Vergleich zum originalen Portfolio Tracking Tool nochmal etwas überarbeitet.
Im Wesentlichen interessieren uns ja zwei Arten von Informationen:
- die Portfoliozusammensetzung (Cash-Anteil, Gewichtung der einzelnen Aktien im Portfolio etc.)
- der Return des Gesamtportfolios sowie der Einzelwerte
Dies habe ich versucht, in der neuen Version entsprechend umzusetzen.
Du kannst das DIY Portfolio Analyse Tool hier kostenlos herunterladen.
Aber nicht überrascht sein, weil ihr z.B. keine Dividenden in 2016 seht. Die hinterlegten Transaktionen sind nach wie vor diejenigen Beispieltransaktionen aus dem originalen Tool in Google Sheets (welches natürlich immer noch genauso gut funktioniert).
Bitte lasst mich doch wissen, falls ihr weitere Verbesserungsvorschläge für das Tool habt. Ich bin sicher da gibt es noch einige Themen, die ich bisher noch nicht berücksichtigt habe (mir sind während des Schreibens auch selbst schon ein paar eingefallen :-))… Oder sagt mal, wie ihr eigentlich euer Portfolio steuert?
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