Update: Das DIY Portfolio Analyse Tool 4.0 für Google Sheets

Nachdem die API von Yahoo Finance ja bereits in 2017 abgeschaltet wurde und auch Alpha Vantage den kostenlosen Download auf 5 Kurse pro Minute begrenzt hat, bin ich was mein Portfolio Analyse Tool angeht wieder bei Google Sheets gelandet.

Ich habe das Portfolio Tool deshalb auf der einen Seite nochmal etwas vereinfacht und verbessert, indem ich unnötige Funktionalitäten – diejenigen, die ich sowieso nicht wirklich verwendet hatte bzw. die sich im Update als zu aufwendig herausgestellt haben – herausgenommen habe. Auf der anderen Seite habe ich aber auch einige Funktionalitäten neu hinzugefügt, die ich für ganz nützlich und sinnvoll erachte.

In diesem Artikel möchte ich euch die neueste Version des Tools einmal kurz näherbringen. Die aktualisierte Version könnt ihr übrigens im Downloadbereich von DIY Investor herunterladen bzw. in euren Google Account kopieren… bei Google liegt ja alles in der Cloud.

Warum Google Sheets für die Portfolioanalyse nutzen?

Google Sheets ist nach wie vor – jedenfalls aus meiner Sicht – die einfachste und praktischste Lösung, wenn man seine Returns tracken möchte… keine Makros, keine Update-Buttons, keine Software, alles automatisch und in der Cloud.

Die großen Vorteile, die Google Sheets bietet, sind offensichtlich:

• Man kann von überall darauf zugreifen, alle Tabellen liegen in der Google Cloud
• Aktienkurse können mit einer integrierten Google Finance Funktion direkt gezogen werden
• Im Vergleich zu den ganzen bisher von mir getesteten Makro-basierten Excel Lösungen funktioniert Google Sheets im Zusammenspiel mit Google Sheets auch über einen längeren Zeitraum bisher fehlerfrei
• Finanzdaten aus externen Quellen können recht einfach mithilfe der importxml bzw. importdata Funktionen integriert werden
• Google Sheets und alle zugehörigen Funktionen sind komplett kostenlos

Diese ganzen Vorteile kommen natürlich nicht ganz ohne Nachteile… zu viele Datenimports verlangsamen das Tool doch merklich. Im Rahmen der Portfolioanalyse hat mir das aber bisher – im Gegensatz zu meinem Screener in Google Sheets – noch keine Probleme bereitet.

Neue Features in der Version 4.0

Neue Features… das hört sich fast schon etwas übertrieben an bei diesem einfachen und mithilfe simpler Excel-Formeln erstellten Tool. Was hat sich also verändert?

Hier die Übersicht der wesentlichen Neuerungen/Anpassungen am Tool:

• Mobile Summary: Zusammenfassung für die Ansicht auf dem Smartphone (Abmessungen etc. für mein iPhone optimiert)
• Dividendenhistorie für die Portfoliowerte hinzugefügt
• P/E Ratios und Dividende für die Portfoliowerte aus Yahoo Finance hinzugefügt
• Zusammenfassung angepasst bzw. erweitert
• Komplexe Returnberechnung rausgeschmissen

Mobile Summary

Die wesentlichste Anpassung bzw. Verbesserung am Portfoliotracker ist mit Sicherheit die „mobile Ansicht“, die ich dem Tool hinzugefügt habe. Im Grunde genommen handelt es sich dabei einfach nur um ein zusätzliches Tabellenblatt, welches auf dem Smartphone in voller Breite dargestellt werden kann. Da steckt also keine komplexe Programmierung oder Ähnliches dahinter. Und so sieht das Ganze in etwa aus:

Ich finde das wirklich sehr praktisch, weil ich nun alle meine Positionen quasi in Echtzeit auf dem iPhone betrachten kann.

Vom Aufbau her ist die mobile Zusammenfassung folgendermaßen strukturiert:

• Ganz oben kommen zunächst die wesentlichen Kennwerte, nämlich der aktuelle Wert des Gesamtportfolios sowie der Cash-Anteil
• Dann folgt der durchschnittliche jährliche Return des Gesamtportfolios
• Anschließend kommen die Returns der einzelnen Depotwerte (Total Return, also inkl. aller vereinnahmten Dividenden und abzüglich aller Gebühren), dargestellt einmal pro Jahr und einmal über die gesamte Haltedauer
• Weiter unten werden dann noch die aktuellen Aktienkurse, der Sektormix und die Dividendenhistorie angezeigt
• Abschließend folgt ein Ranking der größten Positionen, damit ich genau sehen kann, wie stark die Konzentration auf einzelne Werte aktuell ist

Anpassung der Portfolioanalyse

Das Tabellenblatt Portfolioanalyse, neben der Transaktionsübersicht i.W. das Kernstück des Portfolio Tools, habe ich um eine Dividendenhistorie erweitert. Das heißt konkret, dass die erhaltenen Dividendenzahlungen nun für die einzelnen Jahre und nicht mehr nur aggregiert ausgewiesen werden. Ein neues Jahr müsst ihr natürlich am Anfang eines jeden Jahres wieder neu ergänzen… dauert aber nur ca. 5 Minuten.

Darüber hinaus habe ich per XML-Import die aktuelle Dividende sowie das aktuelle KGV von Yahoo Finance hinzugefügt. Auf diese Weise könnt ihr einfach die perspektivische Dividende errechnen und einen groben Überblick über die aktuelle Bewertung eurer Portfoliowerte erhalten.

Erweiterung der Zusammenfassung

Auch die Zusammenfassung habe ich etwas erweitert. Ich war der Meinung, dass es sinnvoll sein könnte, einmal zu sehen, wie stark die Abhängigkeit der Portfoliowerte vom USD/EUR Wechselkurs ist.

Darüber hinaus wollte ich gerne sehen, inwieweit der Portfolio-Return von zyklischen Werten abhängig ist und wie stark das Portfolio vom zukünftigen Wachstum der Portfoliounternehmen profitieren kann. Aus diesem Grund habe ich außerdem das Portfolio einmal sozusagen nach „Strategien“ dargestellt. Diese Einteilung hatte ich im Hauptarbeitsblatt („Portfolioanalyse“) ja eigentlich schon immer drin.

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Analog dazu wollte ich außerdem die Abhängigkeit von bestimmten Industriesektoren (z.B. Automotive, Tech etc.) analysieren und habe deshalb auch den aktuellen Sektormix des Portfolios hinzugefügt.

How to: Wie ihr das DIY Portfoliotool in euer Google Drive übertragt

Um das Tool für dich zu nutzen, musst du zunächst folgende Schritte befolgen:

1. Logge dich in deinen Google Drive bzw. Google Sheets Account ein. Falls du bereits einen Account bei Google hast, dann kannst du die gleichen Login Daten nutzen.
2. Öffne das Portfolio Analyse Tool mit obigem Link.
3. Gehe auf File > Make a Copy
4. Gib dem Tool einen anderen Namen und klicke auf OK, um eine Kopie des Tools in deinem Account zu erstellen